|
課程名稱 |
個人理財規劃
Personal Finance Planning |
|
開課學期 |
111-2 |
|
授課對象 |
|
|
授課教師 |
陳彥行 |
|
課號 |
Fin1009 |
|
課程識別碼 |
703 11000 |
|
班次 |
|
|
學分 |
3.0 |
|
全/半年 |
半年 |
|
必/選修 |
|
|
上課時間 |
星期三2,3,4(9:10~12:10) |
|
上課地點 |
管一402 |
|
備註 |
初選不開放。索取授權碼請於1/17(二)-1/18(三)上網登記，網址請見授課大綱。。A5:公民意識與社會分析
總人數上限：60人 |
|
|
|
|
課程簡介影片 |
|
|
核心能力關聯 |
核心能力與課程規劃關聯圖 |
|
課程大綱
|
|
為確保您我的權利,請尊重智慧財產權及不得非法影印
|
|
課程概述 |
本課程不開放初選，索取授權碼請於1/17(二)-1/18(三)到以下網址登記:https://forms.gle/S883X37Xjo6h8Gti7。 登記表單中將請同學說明修課動機及觀看半小時教學影片後回答問題，所需填答時間預計超過1.5小時，請保留時間作答。以下連結可以預先下載表單中所需回答的問題: https://www.dropbox.com/s/fjrh4a0g7zrzc4m/%281112%29%20%E7%90%86%E8%B2%A1%E8%A6%8F%E5%8A%83%E4%BF%AE%E8%AA%B2%E7%94%B3%E8%AB%8B%E8%A1%A8%E5%96%AE%E5%95%8F%E9%A1%8C.pdf?dl=0。老師與助教將根據回答內容擇優錄取同學，並於2/6(一)之前將錄取結果寄送到同學的台大email信箱。
本課程講授個人理財規劃的基礎知識，包含理財目標的設定(買車、買房、旅遊、結婚、子女教育、退休)、自身財務狀況評估(個人資產負債表、損益表)，及如何透過儲蓄、投資、及保險工具來達成理財目標。課程中也將透過個案分析及EXCEL或理財軟體實作協助同學充分應用所學。本課程適合對於理財有興趣，但沒有任何財務、經濟及會計基礎的同學修習。 |
|
課程目標 |
1. 了解個人理財規劃的步驟。
2. 了解現金流量及折現的觀念，及其在儲蓄、貸款上的應用。
3. 了解如何製作個人資產負債表及損益表評估財務狀況。
4. 學習管理日常收支及信用的方法。
5. 學習如何評估購車、買屋等支出。
6. 了解資本市場報酬及風險的評估方式及股票、債券、共同基金等投資標的。
7. 了解保險規劃及相關商品的基礎知識。
8. 了解退休規劃及相關商品的基礎知識。
9. 理財規劃個案分析及實作。 |
|
課程要求 |
本課程去冰無糖(不甜不涼)，100%扎實分。課程中將透過個案分析及EXCEL或理財APP實作協助同學充分應用所學，考試也會要求同學上機實作，對於數字或是實作沒有興趣的同學，不建議修習。為配合上機實作，學期中或考前會提供實作講解影片，同學可能需要額外的課餘時間觀看講解影片及練習實作。 |
|
預期每週課後學習時數 |
2-3小時 |
|
Office Hours |
另約時間 |
|
指定閱讀 |
上課講義。 |
|
參考書目 |
Frasca, Ralph (2009), Personal Finance, Eight Edition, Prentice Hall .
慎泰俊 (2010)，真希望17歲就學會的金融知識，天下文化。
劉順仁 (2007)，財報就像一本故事書(兩岸財報實戰篇)，時報出版。
莫基爾 (2008)，漫步華爾街，天下文化。
艾蜜莉 (2015)，小資女艾蜜莉我的資產翻倍存股筆記，Smart智富。
綠角 (2016)，綠角的基金八堂課，經濟日報。
林容竹、屈立楷、林澍典 (2010)，財富管理：理論、實務與實作，宏典文化。 |
|
評量方式
(僅供參考) |
|
No. |
項目 |
百分比 |
說明 |
|
1. |
期中考 |
50% |
|
2. |
期末考/報告 |
50% |
|
|